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保険相談サービスとは

  • 保険のプロであるFPが無料でアドバイスをしてくれる
  • 「店舗型」と「出張訪問型」がありニーズに合わせてタイプを選ぶ
  • 強引な勧誘などは禁止されており、女性FPを選べるところも

保険相談サービスとは

就職や結婚・子供の誕生・定年退職などのライフステージや家計の変化があった時が、生命保険の加入・見直しをするタイミングです。しかし保険商品は国内生保・外資系生保合わせておよそ900種類あり保障内容も各社様々なので、その中から自分に合った保険商品を選ぶことは難しい事です。

そんな時におすすめしたいのが保険に詳しいファイナンシャルプランナー(FP)が家計やライフプランに合わせて保険の提案・見直しをしてくれる「保険相談サービス」です。

FPが相談に乗ってくれる

保険相談サービスでは相談費用は一切かからず、保険のプロであるFPが家計やライフプランに合わせて将来の資金設計から保険の契約・見直し・各種変更手続きまで幅広く対応してくれます。強引に勧誘されることはなく、保険の知識が無くても保険の基礎から丁寧に教えてくれるので、安心して利用することが出来ます。

また大手の生命保険会社の窓口や契約している保険会社の商品のみを扱う保険代理店とは違い、複数の保険会社の商品が取り扱いがあり公平・中立な立場でアドバイスしてくれるので、初めて保険に加入したい方や保障内容の比較をして保険の見直しをしたい方におすすめのサービスです。

保険相談サービスの特徴

    ポイント

  • 回数に関わらず相談料は全て無料
  • 日時を予約できる
  • 生命保険・損害保険など複数の保険会社の商品を取り扱っている
  • 保険のプロに公平・中立な立場でアドバイスしてもらえる
  • 保険の加入・見直し、契約後のフォローまでしっかりサポートしてくれる

保険相談サービスでは相談回数に関わらず料金は一切かからず、保険の契約成立の有無や内容によって相談料がかかるといった事もありません。また日時を予約することが出来るので、予定に合わせてゆっくり相談できます。

また大手国内生命保険・損害保険会社から外資系の生命保険・損害保険会社まで、20~30社近くの保険会社と提携しており保険商品も多数取り扱っています。したがって各保険会社からパンフレットを取り寄せる必要がなく、複数社の商品の保障内容や保険料の比較することも可能で加入手続きや各種変更手続きも一度に済ませることが出来ます。

相談相手のFPは特定の保険会社に所属していない独立系FPなので、公平・中立な立場でアドバイスしてくれます。保険の知識が全くない人には保険の基礎から教えてくれ、家族構成やライフプランなど様々な観点からニーズに合った商品を提案してくれます。保険に加入後の給付金の請求方法や各種変更手続き、ライフスタイルの変化によっておこる保障の見直しなどのアフターフォローもしっかりサポートしてくれるので安心です。

保険相談サービスの種類

最近、テレビCMや駅前・ショッピングセンターでよく見かける「保険相談サービス」は大きく分けて「来店型」と「訪問型」の2種類があります。どちらも無料で相談ができるので、それぞれの特徴を参考にご自身に合った保険相談サービスを利用されることをおすすめします。

    「来店型(店舗型)」

  • 自らが店舗に出向いて相談するタイプ
  • 主要な駅近くのテナントや大型ショッピングセンター内にある店舗型の保険ショップ
  • 駐車場があり車で来店できる
  • 土・日・祝日も営業しており、お出掛けや買い物ついでに気軽に立ち寄れる
  • キッズスペースがあり、子供連れの方でも安心

来店型の保険相談サービスは自分が保険ショップに出向いて相談するので、自宅に訪問されることが苦手な方や気軽に相談したい方におすすめです。
都道府県の主要都市の駅前などの立地の良い所や大型ショッピングセンター内にあるのでお出掛けついでに立ち寄ることができ、駐車場やキッズスペースも確保されているので家族で訪問することが出来ます。

他にも国内外の複数の保険会社の取扱いがあるので気になるパンフレットや資料の他、シュミレーションされた見積書などをその場で印刷してもらい持ち帰ることができます。また契約・解約・各種変更手続きも窓口で代行してくれるので各保険会社から書類を取り寄せたり連絡するといった面倒な手続きが不要です。

    「訪問型」

  • 保険相談員が指定の場所や日時に来てくれて相談するタイプ
  • 保険相談員の質が高い
  • 自宅に訪問もしてくれるので他人の目を気にせず相談でき、外出が難しい方でも安心
  • 申し込用サイトで事前にFPを指名できるところがある

訪問型の保険相談サービスは自宅やカフェなどに保険相談員が来てくれるので、保険ショップに出向く時間がない方や近くに店舗が無く出向く為の交通手段がない方におすすめです。

例えば仕事終わりの時間に合わせて会社近くのカフェで相談したり、帰宅時間に合わせて自宅に来てもらうことが出来るので時間のロスや交通費の負担がありません。また妊婦の方や子供が小さくて外出が難しい方・他人に気兼ねすることなく相談したい方にとって、自宅にFPが出張訪問してくれる保険相談サービスは魅力的です。

さらに訪問型の保険相談員は全員FPの資格を持っており、保険の代理店の個人開業者や独立系のFPなど保険相談やコンサルタントを専門としている保険の知識と経験豊富な相談員がほとのどです。

他にも、FPのチカラでは申し込みサイトで事前にFPの経験年数や性別を確認できるので、女性特有の病気に不安があり健康面で相談しにくいという方には女性のFPを指名することができます(リンク)。また万が一強引な勧誘するFPや合わないFPがいた場合には、担当者の変更が出来る制度が設けられています。

保険相談の利用をおすすめしたい人

    ポイント

  • 保険の加入や見直しを検討している方
  • 保険の基礎を知りたい方
  • 保険商品の比較をしたい方
  • 加入している保険が自分に合っているか確認したい方
  • 子供の教育資金・マイホーム購入資金や老後の資金計画に悩まれている方
  • 給付金請求や各種変更手続きをしたい方

保険相談を利用すると「必ず契約・加入しないといけない」といった事は一切なく、保険の基礎を知りたい方や保険証券の見方がわからず現在加入している保障内容を確認したい方でも気軽に利用することができます。

例えばどの保険会社の商品が自分に合っているのかがわからず迷っている時や複数の保険会社で保障内容や保険料を比較したい時でも、予め保険の知識が無くても保険の事を親切丁寧に一から教えてくれるので、初めて加入を検討されている新社会人の方や若い夫婦の方でも安心して相談できます。

保険には生命保険・医療保険・がん保険・自動車保険・火災保険など種類も多く、保障内容も会社によって様々ですが、保険相談ではニーズに合わせてトータルで設計した保険プランを提案してくれます。他にも子供の将来の教育費やマイホームの購入資金、老後の生活のための資金計画などの相談もでき、統計や資料を基に的確なアドバイスを受けることができます。

他にもパンフレットや資料取り寄せ等の無駄な時間を費やすことなく、FPからアドバイスを受けながら自分に合った保険選びが効率的にできます。キャンペーン中であればお得なギフトもプレゼントしてくれるので、生命保険について悩まれている方は一度ご利用されることをおすすめします。

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